一肖中特
 

金  融

 

 

  概況

  【綜述】 2015年,佛山市金融業增加值達375.22億元,同比增長6.5%,占地區生產總值比重達到4.69%,比上年提高0.91個百分點。金融總量在省內排名第三位,僅次于廣州和深圳。佛山市已經形成銀行、證券期貨、保險等傳統金融機構和融資擔保、小額貸款、股權投資基金、融資租賃等泛金融機構相結合的較為完備的金融體系,機構總數近700家,約是2010年的4倍。

  【金融平臺和載體建設】 2015年,眾創金融街、廣東金融高新區股權交易中心、全景網(廣東)路演中心構筑成了佛山推進金融、科技、產業深度融合的重要載體。2015年年底,佛山民間金融街升級為眾創金融街正式啟動,通過整合佛山民間金融街一期、億能創業大廈、39度空間、承業大廈、益禾公寓等創新創業資源載體,加快推動創新創業資源集聚融合,進駐項目數達60多個、匯集民間資本達40多億元。廣東金融高新區股權交易中心在江門、肇慶、云浮、韶關、揭陽、茂名、粵桂合作特別試驗區設立運營中心或服務基地,并設立知識產權交易平臺、科技板、國資板、青創板等特色板塊,至2015年年底,廣東金融高新區股權交易中心共有注冊掛牌企業1614家,其中掛牌企業79家,實現融資325.72億元。佛山市金融投資控股公司持有佛山市科技小貸、佛山南方產權交易所等多家金融、類金融機構股權,運作總規模近20億元的各類扶持基金,成為佛山重要金融載體之一。

  【金融生態環境】 2015年,佛山市成立由市主要領導任組長的促進金融發展和維護金融穩定工作領導小組,出臺《佛山市金融突發事件應急預案》《關于防范和化解企業財務風險維護金融秩序的通知》等文件,引導社會各界同心協力,共同防范和應對風險隱患,營造良好的金融生態環境。在防范和打擊非法集資等違法金融活動方面,佛山積極開展非法集資專項整治、非法集資廣告資訊排查清理、新型農村合作金融組織風險排查和引導規范等活動,涉及小額貸款、融資擔保、典當、融資租賃等20多個重要領域,及時發現和處置風險隱患,營造良好的金融生態環境。積極開展涉眾型金融不穩定問題專項治理工作,市金融局、公安局、法院、人行、銀監局等部門加強聯動,嚴厲打擊違法金融活動。同時,依托報刊、網絡、金融機構基層窗口等,持續進行打擊違法金融宣傳教育,引導人們自覺遠離違法金融活動。

  (徐軼奕 姚迪騰)

  

  金融監督管理

  【貨幣信貸管理】 及時調整存款準備金率。2015年,人民銀行佛山中心支行按照人民銀行總行部署,共5次指導轄區法人金融機構下調存款準備金率,轄區法人金融機構存款準備金率累計分別下調2.57個百分點,共釋放轄區法人金融機構資金102億元,夯實轄區金融中心機構支持企業發展基礎。

  完成利率市場化改革。2015年,人民銀行佛山中心支行按照人民銀行總行部署,共5次下調人民幣存貸款基準利率,其中:一年期貸款基準利率累計下調125個基點至4.35%,一年期存款基準利率累計下調 125個基點至1.5%,全面放開存款利率浮動范圍,完成利率市場化改革。佛山轄區人民幣貸款加權平均利率為6.49%,同比下降0.8個百分點,各月人民幣貸款加權平均利率總體逐月下降,政策效果明顯,有效降低了社會融資成本。  持續投放支小再貸款。2015年,人民銀行佛山中心支行共向金融機構發放支小再貸款10億元,貸款全部投放至小微企業,共惠及小微企業119家,貸款加權平均利率5.48%,比轄區同期小微企業人民幣各項貸款加權平均利率低0.9個百分點,有效緩解小微企業“融資難、融資貴”問題。  靈活運用再貼現工具。2015年,人民銀行佛山中心支行累計辦理再貼現業務4億元,其中:小微企業票據再貼現4億元、惠及小微企業250家次;涉農企業票據再貼現7000萬元、惠及涉農企業25家次,支持小微及涉農企業發展。

  【金融服務管理】 2015年,人民銀行佛山中心支行創新發展跨境人民幣結算。通過舉辦宣講會、培訓會等多種形式積極宣傳跨境人民幣業務的新政策、新動態,大力推動跨境人民幣結算。全年實現跨境人民幣實收實付結算量2794億元,結算金額位居全省第三位,地級市排名第一;支持美的集團、興發鋁業等13家企業獲批開展跨境雙向人民幣資金池試點業務,獲批企業累計發生跨境資金結算量227億元。  

  促進轄區直接融資發展,完善融資渠道及方式。積極推動地方法人金融機構充分利用銀行間債券市場進行融資,降低金融機構籌資成本,為企業融資營造良好條件。加大對企業發債培訓,通過組織開展債券融資培訓會議;協助地方政府組織召開重點企業債券融資研討會;組織轄區金融機構、企業、發改局、科技局等單位參加在東莞舉辦的債券融資培訓會等,提升轄區企業直接融資意識。全年佛山轄內13家企業累計發行直接債務融資工具60筆,同比增加46筆;發行金額322.7億元,同比增加248.62億元。  

  【外匯管理】 2015年,人民銀行佛山中心支行深入推進直接投資管理改革。按照上級部署,取消境內直接投資項下外匯登記核準和境外直接投資項下外匯登記核準兩項行政審批事項,簡化部分直接投資外匯業務辦理手續,簡政放權惠及轄內企業。  推進跨國公司外匯資金集中運營管理試點業務創新。指導廣東聯塑科技股份有限公司申報外匯資金集中運營管理業務試點,為美的集團爭取到工商銀行佛山分行和中國銀行順德分行2家銀行為試點業務的主辦銀行,便利企業辦理業務;為轄區金融機構和企業爭取短期外債指標,將轄區銀行外債指標額度增至7850萬美元,同比增長45.4%,支持轄區企業的外匯結算業務和貿易融資需求。如順德農商行通過海外代付形式為企業累計發放3.5億美元融資,累計為企業開立466筆遠期信用證,折合2.3億美元,支持外向型企業發展。

  【銀行業監管】 2015年,佛山銀監分局圍繞“嚴監管、防風險、謀改革、促發展”工作主線,準確把握經濟新常態,守住不發生系統性、區域性風險底線,支持佛山實體經濟有序發展。全年佛山銀監分局對11家銀行機構開展“兩加強兩遏制”專項檢查,對其中4家銀行機構作出行政罰款共230萬元,被查處機構共對83名相關責任人進行問責和處理,提升銀行依法合規意識。  防范化解風險。佛山銀監分局協調銀行機構處置多起信貸風險事件,避免銀行“一刀切”的收貸、斷貸行為,保持對健康企業穩健合理的信貸投放。密切關注和跟進重大授信風險客戶風險狀況,成功推動6戶重大授信風險客戶中的2戶企業退出監測名單。持續推進平臺貸款清理規范工作,至年底,轄內融資平臺貸款余額較年初減少95.8億元。妥善處理個別機構員工私售理財產品等事件引發的輿情和信訪事件。組織全轄機構對銀行從業人員行為規范進行排查,防范操作風險。  

  銀行業改革。佛山銀監分局積極推動銀行業進行改革,支持鼓勵有條件的法人銀行機構發行二級資本債,年內南海農商銀行發行25億元二級資本債。支持配合做好南海農商行牽頭設立佛山市首家金融租賃公司的準入輔導和籌建工作。支持順德農商行在廣州南沙和珠海橫琴自貿區設立自貿區分行,項目獲銀監會批復。  

  金融服務質量。佛山銀監分局通過提高金融服務質量,解決企業融資難問題,引導銀行機構利用政府專項資金幫助企業解決短期周轉資金需求,全年全市銀行機構累計發放轉貸金額15.1億元,惠及 75 家企業。持續完善小微企業金融服務,至年底,小微企業貸款余額 2321.03億元,占各項貸款29.13%,有9家小微支行、33家社區支行開業。有力推進“送金融知識下鄉”,佛山銀監分局、中國工商銀行佛山龍江支行營業部、中國農業銀行佛山分行“金融大篷車項目”分別獲20142015年度全國“送金融知識下鄉”工作先進單位、宣傳服務站、優秀項目。廣泛開展金融知識宣傳,在9月開展的金融知識服務月活動,累計開展1383次,發放宣傳資料23.67萬份,接受消費者咨詢46.45萬人次,社會反響良好。

  【地方金融機構管理】 2015年,佛山積極做好小額貸款公司和融資性擔保公司等地方類金融機構的日常監管工作,市政府先后出臺《關于進一步促進融資性擔保行業規范發展的意見》《關于加快融資租賃業發展的實施意見》《關于印發佛山市促進融資租賃業發展扶持暫行辦法的通知》《佛山市小額貸款公司投訴處理工作指引》等文件,并積極開展全市融資性擔保公司、小額貸款公司現場檢查,支持地方類金融機構健康發展。  

  融資性擔保行業監管。佛山市金融局組織召開全市融資性擔保行業監管工作會議及融資性擔保行業工作會議。積極開展現場檢查,加強風險防范。市金融局聯合各區監管部門、會計師事務所到轄區內各融資擔保公司進行現場檢查;不定期與高管團隊進行面談,加強政策法規的現場宣傳;檢查內控和風險管理機制,要求公司建立嚴密規范的內部業務管理、財務管理和風險監控制度;對一年內沒有開展業務的公司進行勸退,推動正業擔保退出融資擔保市場;充分發揮行業協會的自律作用,加強對擔保公司相關信息的掌握,有效防范違法違規行為的發生。  

  小額貸款行業監管。佛山市金融局組織各區金融辦會同相關監管部門和第三方機構,開展2次全市小額貸款公司的風險排查工作,有效防范區域系統性風險發生。日常監管工作中,市、區監管部門通過小額貸款公司每月經營數據報送,及時指出公司在經營過程中的風險隱患。同時,監管部門通過電話、網站等多種渠道,及時處理有關投訴,得到社會各界的好評。4月,成功舉辦“新常態下佛山小額貸款公司發展形勢研討會”,提振小額貸款行業發展信心。

  (姚迪騰 劉添豪 徐軼奕)

  

  銀行業

  【綜述】 2015年,佛山市新增1家港資銀行,至此,全市銀行業機構數量達到51家,其中政策性銀行1家、國有銀行9家、股份制銀行17家、外資銀行15家(渣打、匯豐、東亞、恒生、永亨、南洋、大新、創興 8家港資銀行共開設15家分、支行機構)、地方法人機構9家;銀行業機構網點數1940個、銀行業從業人員數31809名。  至年底,佛山市金融機構本外幣各項存款余額11867.67億元,同比增長3.86%。各項貸款余額7950.53億元,同比增長4.67%。境內住戶存款余額6232.2億元,同比增長5.14%

  【存款情況】 2015年,佛山市存款總體情況是存款同比增長,外幣存款增速下降。至年底,佛山市中外資銀行機構本外幣各項存款余額11867.7億元,較年初增加458.3億元,同比多增569.8億元,較年初增長4%;佛山市中外資銀行機構人民幣各項存款余額 11479億元,較年初增加413.4億元,同比多增564.6 億元,較年初增長5%;佛山市中外資銀行機構外幣各項存款余額59.9億美元,較年初增加3.7億美元,同比少增2.7億美元,較年初增長6.7%

  【貸款情況】 2015年,佛山市貸款總體情況是貸款余額同比增長,外幣貸款繼續萎縮。至年底,佛山市中外資銀行機構本外幣各項貸款余額 7950.5億元,同比增長4.7%,增速比上年同期減少2個百分點。其中,人民幣貸款余額7809.5億元,同比增長 4.9%,比上年同期減緩1.9個百分點;外幣貸款余額21.7億美元,同比下降11%,比上年同期降幅縮減26.9個百分點。  全年佛山市中外資銀行機構新增本外幣貸款354.7億元,同比少增129.8億元,較年初增長 4.7%。其中,新增人民幣貸款363.1億元,同比少增 211.5億元;外幣貸款減少 2.7億美元,同比少降12.17億美元。

  (徐軼奕 姚迪騰)

  

  證券期貨業

  【綜述】 2015年,佛山市新增證券營業部8家,至此,全市證券期貨業機構達到100家,其中證券分公司及營業部86家(包括5家地區分公司、59家綜合類證券營業部、22家輕型營業部),期貨營業部14家。全市證券交易成交總額(不含權證)為65762億元,占全省總成交份額13.01%,在全省地市中(含深圳)排第三位。全市期貨交易量為19981億元,占全省的8.1%

  【中小企業資本稅務講座】 201584日,佛山市國有企業、佛山市轄區證券和期貨營業部、佛山市轄區企業代表130余人齊聚佛山市地稅局納稅人學校,共同學習中小企業資本交易稅務處理及優惠政策講座。講座對增發、資產重組、并購、分立、減資撤資、債務重組、對外投資和企業留存收益或資本公積金轉增股本等8種最常見涉稅過程進行稅務關系梳理,配合案例,進行涉稅分析講解,旨在給企業及中介機構的實際工作提供便利,解決企業面對稅務問題的爭議與茫然。

  【證券期貨業投訴協調機制建設】 2015年上半年,由于證券行情火爆,佛山市證券期貨協會接收的投訴案件較往年明顯增多。5月,佛山市證券期貨協會微信公眾號(fszqqh)正式上線,以投訴協調為重點板塊,廣大投資者可通過公眾號錄入投訴信息,協會進行及時處理,維護地方金融健康發展。同時,市證券期貨協會與佛山市律師協會達成合作共識,佛山市轄區證券、期貨營業部遇到較大糾紛問題時,佛山市律師協會提供協助,借助專業優勢,代理糾紛調解、訴訟和執行。

  【港股投資規則和策略講座】 2015815日,由廣東證券期貨業協會、佛山市證券期貨協會聯合主辦,香港交易及結算所有限公司協辦,佛山市金融局指導的“2015佛山市投資者投資宣教系列講座——港股投資規則和策略”活動在佛山舉行。相關專家在講座上為投資者提供有關港股投資規則和策略相關內容,并重點介紹滬港通最新進展、交易及上市公司信息披露等信息,介紹港股及港股通交易規則,詳細對比滬港交易所交易制度、交易時間差異,以及從股東的披露責任、發行人的主要披露信息、停牌及除牌規定、信息公布途徑、市場交易監管等5方面詳細介紹香港上市公司的信息披露和再融資問題。

  【證券期貨風險控制】 2015123日,廣東省證券期貨業協會組織召開廣東轄區地方協會第五次工作座談會,商討如何控制證券期貨風險問題。省證券期貨業協會會長閻衛星重點傳達并建議各地方協會要加強交流學習,全面做好風險控制工作。佛山轄區證券、期貨經營機構嚴格按照閻衛星所傳達的會議精神,形成風險排查機制、落到實處,共同維護行業利益,促進行業健康發展。

  (徐軼奕 張晶晶)

  

  保險業

  【綜述】 2015年,佛山新增壽險公司2家,至此,全市保險機構達到63家,其中產險公司27家、壽險公司36家。全年全市完成保費收入256.54億元(占全省12%),同比增長17%,其中產險保費收入93.82億元,同比增長11%;壽險保費收入162.72億元,同比增長20%。保險賠款給付81.72億元,同比增長24.77 %,其中產險46.6億元,同比增長14.11%;壽險35.12億元,同比下降42.44%。全市的保險密度(即人均保費)為3206/人,同比增長7.6%;保險深度(即保費占地區生產總值比例)為3.2%,同比增加0.31個百分點。  至年底,佛山全市保險機構共有510家服務網點,覆蓋五區。其中產險公司網點307家,壽險公司網點203家。佛山市保險行業協會保險糾紛調解處置調委會全年共受理保險合同糾紛調解案件1153件,成功調解641件,成功率為55.6%

  【保險知識宣傳普及】 2015年,佛山市保險行業協會通過官網(http://www.fsaii.com)、微信公眾號“佛山保協”、行業刊物《佛山保險》等渠道,傳播佛山保險行業資訊,接受保險相關咨詢。和佛山電臺“飛躍924”頻道進行定期合作,在每月最后一個星期四的《自在暢行》節目時段上推出“保險在線”環節,邀請保險專家探討當前保險熱點,解答聽眾疑問。同時,積極在鐵軍小學、夏東小學、華材職業技術學校等學校開展“保險知識進校園”活動,覆蓋學生800多人次。為此,中國人民銀行佛山市中心支行及佛山市金融消費權益保護協會授予授課講師及協會組織人員“金融知識宣傳先進工作者”榮譽稱號。

  【商業車險改革促進交通安全】 2015年年底,在廣東保監局的指導下,佛山27家產險公司全部開展商業車險的條款和費率改革。改革后,商業車險保費與風險的關聯度明顯提高,通過費率調節作用,鼓勵車主安全駕駛,降低出險頻率,有效提升道路交通安全水平。同時,明確了代位求償,無責方可以直接向保險公司索賠,減少糾紛。

  【保險服務社會實體經濟】 2015年,佛山市保險業積極發揮功能作用,在經營好商業險種的同時,配合市委、市政府的政策方針,大力推行和試辦一系列政策性保險,如與“三農”對口的農村住房、能繁母豬、水稻、山林、養殖以及“政銀保”模式的小額貸款保險等支農惠農保險業務均正常運作;積極參與社會醫療改革,服務醫改,主動配合政府有關部門建立社會救助基金機制;運用保險經濟補償功能為道路交通和市政建設大項目提供巨額風險保障;成功爭取政府出臺《佛山市政策性小額貸款項目實施方案》,更深入廣泛地運用保險工具,有效緩解困擾佛山中小微企業生存和發展的“融資難、融資貴”問題;充分發揮風險管理技術和網點人員等優勢,為政府和人民群眾提供大病保險經辦服務,提升管理效率,提高醫保資金使用效率和城鄉居民的醫療保障水平。

  (徐軼奕 劉瑩瑩)

  

  多層次資本市場

  【綜述】 2015年,佛山市繼續將推動企業上市工作放在重要位置,市、區加強聯動,通過企業上市綠色通道證、企業股改和上市獎勵、債券融資、促進股權投資行業發展等扶持政策,大力推動多層次資本市場發展,加快推進企業上市掛牌、引導和服務。年內,佛山市南華儀器、伊之密、星徽精密先后在深交所上市,順客隆、中盈盛達融資擔保登陸港交所。至2015年年底,佛山全市上市公司總數達到43家,累計融資超過700億元,比2010年增長近1倍,并形成了上百家企業的擬上市企業梯隊。同時,上市公司積極利用資本市場進行產業鏈上下游及跨行業的并購重組,全年佛山市有盛路通信、歐浦鋼網、東方精工等9家上市公司先后公告進行并購、重組等資本運作。

  【“新三板”企業掛牌】 2015年,佛山市根據2010年出臺的《關于“新三板”掛牌上市企業扶持暫行辦法》,通過摸底、篩選,組織全市有意向掛牌“新三板”的企業參加“全國中小企業股份轉讓系統業務規則培訓班”,積極發動企業參與“新三板”掛牌上市并做好改制工作。全年新增“新三板”掛牌公司30家,至此,全市成功掛牌新三板企業達到41家。

  【債券市場】 20151月,佛山市為貫徹落實《關于加快推進債券融資工作的實施意見》,在全省率先出臺全面性的債券融資扶持政策,即《佛山市債券融資扶持暫行辦法》。隨后,佛山市政府和廣東省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監局聯合舉辦廣東省重點企業債券融資研討會,社會反響良好。年內,佛山32家企業在全國性債券市場共發行各類債券122期,累計融資金額698.33億元,比2010年增長近6倍,其中非金融類企業29家,發行各類債券71期,累計融資金額353.39億元,比2010年增長2倍。

  【股權投資行業】 2015年,佛山積極打造華南地區股權投資行業集聚區,全市股權投資基金(創投公司)總數達到276家,注冊資本超過 398億元,比2010年增加近2倍。其中,廣東金融高新區私募創投機構達到 128家,募集資金規模達266億元。另外,佛山市與深交所聯合舉辦中國高新科技企業投融資巡回路演廣東站活動,屬廣東省首例,取得良好效果。

  (徐軼奕)

  

  地方金融機構

  【綜述】 2015年,佛山市積極做好小額貸款公司和融資性擔保公司等地方類金融機構的日常監管工作,市政府先后出臺《關于進一步促進融資性擔保行業規范發展的意見》《關于加快融資租賃業發展的實施意見》《關于印發佛山市促進融資租賃業發展扶持暫行辦法的通知》《佛山市小額貸款公司投訴處理工作指引》等文件,并積極開展全市融資性擔保公司、小額貸款公司現場檢查,支持地方類金融機構健康發展。

  【融資性擔保業】 至2015年年底,佛山市共有融資性擔保機構36家,其中法人機構28家,同比減少2家;分支機構8家。全市本地注冊融資性擔保機構注冊資本共45.7億元,吸納就業人員543人,擔保業務合計在保余額115.5億元。佛山市擔保行業積極發揮對中小微企業及個人的融資擔保作用,全市28家本地注冊公司自2010年起累計為中小企業融資635億元,累計擔保戶數9334戶。  

  201512月,中盈盛達融資擔保成功在香港上市,佛山成為全國唯一一個擁有2家擔保上市公司的城市。

  【小額貸款業】 20153月,為貫徹落實《佛山市小額貸款公司監督管理細則(試行)》和《佛山市小額貸款公司分類管理辦法(試行)》,佛山正式啟動2014年度小額貸款公司評級工作。經過公司自評、區金融辦初評、市金融局復評等一系列程序,最終評出A3家、B14家、C7家。從評級結果看,各公司的綜合實力得到了客觀反映,大多數公司經營平穩,各區均有特色明顯、發展較好的領頭企業,符合監管部門的導向和預期。  

  至2015年年底,佛山市共核準設立39家小額貸款公司,注冊資本合計77.83億元,從業人員達746人,規模在全省位居第二(僅次于廣州),累計為本地中小企業和“三農”提供貸款4.3萬筆,666.5億元,其中2015年投放10581筆、154.4億元貸款,其中涉農貸款6.7億元,成為本地中小微企業和“三農”飛速發展的助推器和傳統金融機構的重要補充,得到社會各界的認可。

  (徐軼奕)

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